真正的投資公司什么樣？ 

 

第一，他們會來實地考察，但是費用都是他們自己出。編者注：各種名目索取路費、住宿費、招待費等的，不是騙子起碼也沒啥實力，謹慎選擇。

 

第二， 他們會做評估，但是都是他們自己去做，或者是由他們自己委托專業(yè)機構(gòu)如會所、律所去做。因為意見書和調(diào)查報告這些東西都是給他們團隊自己看的。編者注：向投委會匯報項目是要諳熟各個細節(jié)。

 

第三，介入早中期的投資公司不會要求你去做包裝，上市前期的公司會為了上市包裝那是另外一回事。

 

第四， 對財務(wù)報告等需要你去做，但是那也是只要按照一定標(biāo)準做出來就可以，比如財務(wù)報告只要是注冊會計師出具就可以，見證書、公證書只要是律師或者公證處出具就可以，投資人不會指定任何所謂的“有水平”的機構(gòu)。

 

假的投資公司什么樣？  

 

第一， 他們會來考察，但是要你承擔(dān)考察費用(比如路費、住宿費、招待費等)；

 

第二，他們會做評估，而是讓項目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合適需要重做。（編者注：利益輸送中......你懂的）。

 

第三, 介入早中期的投資公司也會要求你去做包裝。

 

第四, 財務(wù)報告之類需要項目方到他指定的'有水平'地方去做。呵呵

 

評 點 

 

第一， 投資方都是有錢的，而投資項目就是為了他們自己掙錢，難道為了掙錢連路費都出不起？

 

第二，評估一個項目，本來就是投資人自己的事，因為作為項目方來說，肯定都會說好，而且項目方委托第三者評估，第三者也有被收買的可能，這樣出具的評估報告難道不危險？

 

第三，需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的，中介公司幫項目方做給投資人看的，難道投資人自己做給自己看？是不是比較好笑。

 

第四， 財務(wù)報告法律意見等財務(wù)法律性質(zhì)的文書，只要是具備相應(yīng)資格的機構(gòu)都可以出具。

 

真正的投融資中介什么樣 

 

第一，他們不是什么項目都會為你介紹，只有他們認定有介紹價值的項目才會去介紹。

 

第二，他們與投資人一樣，不會要你出具任何評估報告之類，因為他們知道真正的投資人不需要這些。

 

第三，他們會協(xié)助你做融資包裝，但是他們除了顧問服務(wù)費用外不會收取其他任何費用。所有的包裝開銷都是花在你自己項目上。

 

第四， 有實力的融資中介個別業(yè)務(wù)會預(yù)先收取一定的定金或者服務(wù)費用，免費的大多是沒有實力或者剛開始做的，(編者注:這點非常有意思，自悟)，在成功后他們也會按照約定收取一定居間提成,但是他們不會在這兩樣之外再向你收取任何費用。當(dāng)然也會有部分中介因不懂被資金方忽悠詐騙或者是直接奔著詐騙去的。

 

假的投融資中介公司什么樣？  

 

第一, 他們是什么項目都可“介紹”的,任何項目在他們眼里都是具有融資潛力的。

 

第二, 他們會要你做個各種各樣的評估報告,而且需要是在他們推薦的評估機構(gòu)那里。

 

第三, 他們一般不會真正來協(xié)助你做融資包裝,因為這塊需要有比較豐富的經(jīng)驗和技巧。

 

第四, 他們通常是以免費開頭的。

 

一般而言，融資中介建議的包裝會有什么費用呢? 

 

第一， 是辦理各種合法的資格，比如說網(wǎng)站辦理ICP經(jīng)營許可證等,這些主要是讓項目具有一個合法身份來運作。還有一些就是中國特色的資格，比如一些政府協(xié)會的費用等，這樣在辦很多事情比較方便。)

 

第二，必要的財務(wù)法律文書，比如財務(wù)審查報告、律師見證書和一些所有權(quán)的公證書等，這個出具方只要是具有相關(guān)財務(wù)、法律資格就可以，不需要指定哪一家。

 

第三，公關(guān)費用，這里主要包括公眾媒體公關(guān)和主管部門公關(guān)兩大塊，公眾媒體公關(guān)包括發(fā)一些新聞宣傳稿與組織一些活動之類，主要是讓大眾了解項目。主管部門公關(guān)一般是那些上市公司要做的事。

 

第四, 企業(yè)自身形象包裝費用:比如企業(yè)的CIS、企業(yè)管理章程、各種管理運作細則等,這種包裝主要是讓企業(yè)管理規(guī)范化,以及對外有一個規(guī)范化的好形象。

 

總之,在包裝過程中,融資中介是不收包裝費用的。

 

識別騙子公司的幾個要素？

 

第一點：看名字。他們目前多冠以某國某某國際投資集團代表處的名義，也有不少取巧注冊帶“中”字頭的公司或集團名稱，實則是私人注冊的公司，近來也有許多注冊為實業(yè)公司的美其名曰“自有資金投資”；他們也會在一個相對體面的辦公地點設(shè)立自己的辦事機構(gòu)。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢。所以，項目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。

 

建議：在接觸時要求對方提供國外總部的聯(lián)系方式和聯(lián)系人員，然后告訴對方，你在當(dāng)?shù)鼗蚋浇貐^(qū)有認識朋友、同學(xué)，可以去他們總部拜訪一下。(特別注意，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)電話轉(zhuǎn)接滿天飛，不要以為海外電話能夠打通就是真的，因為有可能你的電話通過網(wǎng)絡(luò)被轉(zhuǎn)接到國內(nèi)來了)。

 

第二點：看人員素質(zhì)，真正的投資公司人員素質(zhì)都很高，一般都具有較高的學(xué)歷和良好的外語水平，而騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高(甚至有的騙子公司的主要高層人員對投融資知識都不是很了解和熟悉，甚至有的國外機構(gòu)主要人員連英語都不會說)。因為該類公司不會舍得花大價錢去請專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，也不愿意培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，聘用的主要人員只是一些在不停地打電話開發(fā)客戶的銷售業(yè)務(wù)員，而正規(guī)公司的工作人員中具有良好教育背景的專業(yè)投資經(jīng)理會居多。騙子公司經(jīng)辦人員大多對具體實質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認識，這一點在談判中對項目深入探討時很容易看出來。這就決定了在談判的過程中，騙子們不會和你深入探討，只會與你談如何貸款、必要的程序及花費。

 

對于標(biāo)榜海外機構(gòu)的，找個精通外語的人員一起去接觸，如果對方的主要人員連起碼的外語和業(yè)務(wù)知識都不熟悉，那可以肯定是騙子(再差的外企人員也對外語熟悉)。

 

第三點：看網(wǎng)站也是不錯的方式，為體現(xiàn)公司的實力，騙子公司一般會設(shè)一個網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，而且頁面風(fēng)格都十分本土化，中式英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因為他們沒有心思、也不會花費那個錢。曾見到一標(biāo)榜美國投資公司的網(wǎng)站，英文版居然是空的。

 

第四點：真正的投資公司都有不同的投資側(cè)重點，比如不同行業(yè)的項目、項目的不同時期，不是見項目就考慮投入的，所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一家公司什么項目都在考慮的時候那就肯定有問題。在了解對方的背景信息前，不要輕易提交自己的商業(yè)計劃書;要詳細詢問其投資策略、方向偏好、投資項目審查和決策的程序。真正的投資公司，這些都是非常清晰的。

 

第五點：可以采用試探的方式，建議：那些假投資機構(gòu)幾乎對任何一家有融資需求的企業(yè)，都會回復(fù)一份公函，不論其是否有投資價值，或是否具備融資條件，都告訴企業(yè)說“貴司符合我司投資策略”、“請?zhí)峁┰u估報告和符合我司要求的商業(yè)計劃書”，云云。（編者注：各種電話直接打來，接到過沒？）據(jù)此，為驗真?zhèn)危髽I(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價值的外地公司資料，并注明外地聯(lián)系方式，若他們回復(fù)也是一樣的，則屬騙子公司無疑。

 

第六點：騙子們會特別的著重提醒你“不成功不收費”以及“我們的利潤在你融到資金以后”，讓你感覺到非常的保險，一步步地讓企業(yè)向指定的第三方公司支付律師考察費、分析報告費、擔(dān)保費等，最后提出一些不合理甚至不合法的要求，企業(yè)無法做到后，以此為由中斷合作。比如雙方共同負擔(dān)律師費這一點，法律界人士就指出：“一般的做法是雙方各自委聘律師，或者誰委派誰出錢”；“不可能我委派你出錢，或者共同出錢，因為律師永遠只能代表一方的利益。”有分析指出，國外財團多是委托些知名公司在這里做項目調(diào)查的，他們是自費的，你不要以為只有你求他們，其實他們也在為資金找出路，很多項目方往往心態(tài)沒有擺正，所以才誤入騙子圈套。

 

錯誤的判斷方式 

 

很多時候，很多人以為遇到了騙子，其實不是。

 

第一，資人派頭比較大，不認真看項目：這種多見于沒有多少商業(yè)經(jīng)驗的人士，要知道，多于那些真正的投資者來說，每天可能見到大量的項目計劃書，每天都要接觸不少項目方人員，而這些項目大多是不被他們看好的，這樣一來，如果是第一次接觸就難免有一些怠慢之處，可能跟你談話時有點心不在焉，這其實很正常,換做任何一個人，一天看幾個項目，連看幾個月的幾百個項目，看看是不是也比較無聊了。

 

真正的投資人不會在一開始就對你很熱情，就算他真的對你的項目感興趣，他也不會在一開始就對你的項目給出很高的評價，而是盡量挑你的毛病，而騙子公司有很大的區(qū)別，他們往往很主動，經(jīng)常主動聯(lián)絡(luò)你，同時對項目中明顯的缺點視而不見。越是挑貨的才越有可能是買家。

 

第二，有人認為“大型投資集團往往投資過很多企業(yè)和項目，這些都是有據(jù)可查的，在自身的網(wǎng)站和新聞報道都可以查證這些信息，如果沒有這方面紀錄的投資公司基本上可以肯定是騙子公司。”其實這是不對的，萬一人家公司新成立的怎么會有投資記錄？我還見到過一個成立了3年一直找不到他愿意投資的項目的公司。而且那些騙子公司也可以隨便編造幾個個海外的投資案例。

 

第三，網(wǎng)上招聘商務(wù)代表的基本都是騙子公司，爽快給您答應(yīng)一個點居間的公司也慎重考慮......

 

 

擴展閱讀： 

 

     首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會防范融資騙局的基本知識和理性融資應(yīng)掌握的八大原則。

 

  一、融資詐騙的一般方式

  一般的騙局都大致有下列五種形式：

  1、考察費
       融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費；

  2、項目受理費
       項目受理費，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對項目進行評估和項目預(yù)審發(fā)生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構(gòu)往往把收取項目受理費，作為一種項目控制程序和費用轉(zhuǎn)嫁的方式。

  3、撰寫商業(yè)計劃書費用
       融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項目商業(yè)計劃書。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計劃書，但融資服務(wù)機構(gòu)以各種理由不予認可，并作為項目往下進行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國際標(biāo)準格式”的商業(yè)計劃書。
 

  4、評估費
       在融資過程中，融資騙子會要求對資產(chǎn)或?qū)椖窟M行評估。要求企業(yè)到指定的融資服務(wù)機構(gòu)或評估機構(gòu)進行評估；

  5、保證金
       融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴格按照自己預(yù)先設(shè)定的程序操作，否則不往下進行；資金方設(shè)置了嚴格的違約條款。

  6、律師費
       這是最具有欺詐性的費用?，F(xiàn)在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。

  二、設(shè)置融資騙局的常用步驟

  1、普遍撒網(wǎng)，海選“目標(biāo)客戶”
       融資騙子通過正當(dāng)程序注冊國內(nèi)代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，專業(yè)設(shè)計一套目標(biāo)真對中小企業(yè)的詐騙網(wǎng)絡(luò)，在新聞媒體；網(wǎng)絡(luò)上講出條條是道的融資理論，并借助一些國家政府機構(gòu)或社會團體組織的為企業(yè)提供培訓(xùn)、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資“演講報告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

  2、為“有價值的客戶”洗惱
       通過第一階段的海選后，再篩選出一些“有價值的客戶”開始洗腦?？湟愕钠髽I(yè)很有發(fā)展前途，市場潛力非常的大，項目如何如何的好，企業(yè)通過他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費用。最終達到讓融資人心花怒放，神經(jīng)麻醉，減低判斷力，為他們實施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

  3、派“專家”進行“實地考察”
       所謂派專家“實地考察”，是騙取考察費，大約在1~3萬元（目前，融資騙子們已經(jīng)放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調(diào)查報告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批準等謊言，給融資企業(yè)負責(zé)人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。

  4、初審?fù)ㄟ^后簽訂合資意向書
       融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項目已經(jīng)通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關(guān)法律文書”。在簽訂《合資意向書》或者《投資協(xié)議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現(xiàn)在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計劃書》必須由總部認可的具有權(quán)威性的機構(gòu)編寫，費用你們自己和XXX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢的”。說得融資人感動不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計劃書》15~20萬元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號了。
 

  5、進行資產(chǎn)評估
       騙走了辦理《商業(yè)計劃書》15~20萬元之后，再開始騙《資產(chǎn)評估報告》費，融資騙子們的理由是“把你們企業(yè)的資產(chǎn)進行評估以后用項目本身作為抵押”。融資人聽了這樣“合情合理”的要求，似乎認為這是應(yīng)該做的，不然投資人怎么可以放心‘投資呢’？就在這樣“合情合理”的情況下，《資產(chǎn)評估報告》費，高達20~30萬元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產(chǎn)評估機構(gòu)的帳號里（當(dāng)然資產(chǎn)評估機構(gòu)也是他們的同伙）。企業(yè)如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無法自拔。

  6、進行項目投資安全和增值潛力分析

       等你付了《資產(chǎn)評估報告》費以后，騙子公司知道融資人此時的心理需要，所以會一直提醒你“第一批幾千萬元先打到你的帳戶上”的這句話，為穩(wěn)定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財務(wù)部”的人過來和你談有關(guān)財務(wù)的事情，需要進一步作一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和《符合XXX會計準則的三年財務(wù)審計報告》理由說的很多，那么，這2份報告需要付出多少錢呢？答案是：《項目投資安全和增值潛力分析報告》15萬以上，《符合XXX會計準則的三年財務(wù)審計報告》10萬元，融資人付了這些錢，能得到什么呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由“充分”，讓你感覺他們沒有直接拿錢，只是做這些報告的費用。當(dāng)企業(yè)融資做到這種地步時，雖然有些顧慮，提出放棄覺得不甘心；但繼續(xù)進行又感覺這里有陰謀。

 

 7、設(shè)計擔(dān)保騙局

       騙走了以上大量的錢財以后，融資騙子還要實施更大的詐騙，設(shè)計擔(dān)保陷阱，把你的融資項目移到了所謂的擔(dān)保公司（也是同伙），騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風(fēng)險， 需要擔(dān)保公司擔(dān)保”。

       如果你進入這個圈套，“擔(dān)保公司”會和融資人簽訂一份《融資擔(dān)保合同書》其擔(dān)保費按“融資”金額2.5~3%。騙子們早已讀透融資人的心理活動，此時受害人感覺到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費的錢全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會成功的。但是，如果你交了擔(dān)保費以后，“擔(dān)保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項，你能做到嗎？做不到就是融資人“違約”。

 

  8、客戶違約自動退出

       在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時候了，是繼續(xù)進行還是自動退出。如果往下進行，就必須做更多的投入，而且還看不到結(jié)果。如果往下進行，還有可能因為自身的原因?qū)е逻`約，繳納違約金。

       部分融資企業(yè)認為，既然前期已經(jīng)投入了不少，放棄可惜，就會繼續(xù)往下走，結(jié)果往往是越陷越深。這時候最好的選擇當(dāng)然是就此為止，自認倒霉了事，就當(dāng)交了“學(xué)費”。

  三、如何防范融資詐騙

  1、區(qū)別真假融資服務(wù)機構(gòu)的方法主要包括八大原則：

  （1）是否站在企業(yè)的角度考慮問題；
  （2）是否具有融資的經(jīng)驗和專業(yè)度；

  （3）收費與其提供的服務(wù)價值是否一致，質(zhì)量價格比如何；

  （4）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實際情況；
  （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
  （6）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨立；
  （7）服務(wù)機構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；
  （8）盈利模式不同，真正的服務(wù)機構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險代理為目的。

  2、區(qū)別真假投資公司方法

      正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置騙局的機構(gòu)有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括：

  （1）自己承擔(dān)交通費；
  （2）在融資過程中不要求企業(yè)進行資產(chǎn)或項目評估；
  （3）在操作過程中需要中介機構(gòu)介入時，自己不指定任何融資服務(wù)機構(gòu)，如事物所、評估機構(gòu)，由項目方自行選擇與決定；
  （4）自己承擔(dān)全部或一部分運作過程費用；
  （5）對擬投資的項目或擬合作企業(yè)從一開始就非常細致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機構(gòu)一起進行項目論證；
  （6）有嚴格的投資方向、投資原則；
  （7）不具備條件的企業(yè)不再繼續(xù)往下進行；
  （8）在成功以前不收過程費用；
  （9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；
  （10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒有設(shè)置合同條款陷阱。

 

  3、企業(yè)應(yīng)加強自我防范意識

  （1）對投資公司或融資服務(wù)機構(gòu)進行調(diào)查確認
  （2）謹慎接受朋友的建議。不論是企業(yè)團隊的關(guān)系人，還是其他人介紹資金方或融資機構(gòu)，這不是不信任朋友也都不是企業(yè)進入融資騙局的根本。解決問題的關(guān)鍵在于，融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準上進行嚴格把關(guān)，提高防范意識和防范技術(shù)。
  （3）不要有投機取巧的心理
  （4）提高判斷力。企業(yè)對資金方及融資服務(wù)機構(gòu)缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實踐過程中不斷地積累經(jīng)驗，主動地學(xué)習(xí)有關(guān)知識。

  （5）請專業(yè)融資顧問全程跟蹤服務(wù)。企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機構(gòu)作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構(gòu)的性質(zhì)和真實性進行判斷，在簽署協(xié)議前謹慎抉擇，防患未然。

 

如何識別投融資騙子公司？

 

一、工商登記查詢

 

       如果與你聯(lián)系的“投資公司”在中國大陸沒有取得工商注冊登記，那么，99%的可能是：它是騙子公司；如果“投資公司”是某外國公司駐中國某城市代表處，則也需要取得外國企業(yè)常駐代表機構(gòu)的注冊登記；應(yīng)當(dāng)至公司經(jīng)營所在地工商行政管理機關(guān)查詢相關(guān)的注冊登記。但更為便捷的方法是通過工商行政管理機關(guān)主辦或認可的企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)查詢。

 

二、騙子公司的名字一般大氣磅礴

 

       騙子公司目前多冠以某國某某國際投資集團XX代表處的名義，現(xiàn)在這方面大家都比較警惕了，目前騙子公司也基本會不再以這樣的名頭了，而是改換成“中”字頭或XX投資集團或XX實業(yè)集團了，他們也會在一個相對體面的辦公地點設(shè)立自己的辦事機構(gòu)。特別是那些取得了工商注冊登記、在高檔寫字樓內(nèi)辦公、甚至有外國人參與的騙子公司，更具備極強的欺騙性，讓一般人在短期內(nèi)難以識別。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢，所以，項目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。

 

三、騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高

 

       該類公司不會舍得花大價錢去請專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，騙子公司一般自身也不具備培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，同時騙子公司也不會花費太多的精力在所謂的培訓(xùn)上。所以說是騙子，就是說他們有別于那些精通投融資行業(yè)規(guī)則、能駕御投融資方向、并能夠從第三方取得足額資金的人。

       他們大多對具體實質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認識，這一點在談判中對項目深入探討時很容易看出來，在談判的過程中，騙子們不會和你深入探討，只會與你談如何貸款、必要的程序及花費。明明說是某某國際投資集團代表處，即使最差的國外公司也會在自己開始的海外代表處招聘相應(yīng)知識水平的辦事人員，最起碼要理解該國語言，否則如何與“首代”溝通??！尤其在投融資這種知識、資本密集型的行業(yè)里更是如此!

 

四、比較喜歡“干凈”的項目

 

       所謂“干凈”就是其他投資公司沒有染指的項目。這樣的項目方?jīng)]有經(jīng)歷過投資項目，不熟悉其中貓膩，也就很容易被這些騙子公司利用所謂行業(yè)慣例、集團工作規(guī)范、國際慣例等說辭所擺布。

       我們經(jīng)常能看到第一次經(jīng)歷所謂投資公司的騙子公司談判的項目方抱著真誠合作的態(tài)度，把投資公司視為救星，希望從融資意向書簽定開始，就開啟了融資的大門，到最后竹欄打水一場空。讓人看了真是痛心！這也正應(yīng)了那句老話“經(jīng)驗也是一筆寶貴的財富?。?rdquo;

 

五、騙子公司一般不喜歡公司所在地的項目。

 

       所謂兔子不吃窩邊草，騙子公司一般不會插手本地項目，所以真實有本地項目也會拒絕，也許會很明確的拒絕，也許會以條件不成熟等借口推掉。要知道，如果在當(dāng)?shù)仳_了一家公司并被每天找上門鬧，他們怎么進行正常的行騙工作呢？外地的項目方就不同了，要是來鬧一次也要從外地周折到騙子公司，成本太高，不可能天天來理論。騙子公司正是抓住這一點，吃定了外地項目方。

 

六、指定中介服務(wù)機構(gòu)

 

       投資公司會要求項目方提供可行性研究報告或商業(yè)計劃書或投資價值分析報告或評估報告或律師盡職調(diào)查報告或法律意見書等文件，騙子公司通常會指定或推薦特定的公司、事務(wù)所為項目方出具相關(guān)文書。

        騙子公司經(jīng)常與一些不法公司、無良律師合作，共同欺騙急求資金的項目方。通常，不法公司、無良律師會把向項目方收取的咨詢費、評估費、律師費的一半回饋給騙子公司?？傊?，當(dāng)“投資公司”指定或推薦特定機構(gòu)出具項目文件時，項目方明智的選擇應(yīng)是：停止合作并舉報。

 

七、騙子公司普遍要求項目方承擔(dān)考察費用

 

       當(dāng)“投資公司”要去項目所在地考察，而由項目方承擔(dān)差旅費用等考察費用時，項目方應(yīng)當(dāng)有足夠的警覺。試想，一個連差旅費用都出不起的公司，它能有多大實力呢？

 

八、騙子公司還會要求項目方支付保證金

 

      “投資公司”要項目方支付“保證金”或“手續(xù)費”等費用，均是違背商業(yè)慣例的。若投資公司提出上述要求，則意味著這些低級騙子公司開始張開它們的貪婪大嘴了。

 

九、蹩腳的網(wǎng)站

 

       為體現(xiàn)公司的實力，騙子公司一般會設(shè)一個網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，頁面風(fēng)格都十分本土化，中式課本英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因為他們沒有心思、也不會花費那個“大頭錢”。再看看他們的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等結(jié)尾的。要知道，國內(nèi)外大中型企業(yè)一般都有自己的網(wǎng)站及企業(yè)郵箱，一個能向他方投資的投資公司應(yīng)當(dāng)有實力建設(shè)自己的網(wǎng)站。這是比較基本的常識。投資公司職員的名片上沒有列出公司網(wǎng)址、企業(yè)郵箱而使用免費郵箱時，或者，號稱是外國公司，但僅有中文網(wǎng)站而無外文網(wǎng)站時，十有八九，它們是騙子公司。

 

注意事項

 

一、不要被《外國企業(yè)常駐代表機構(gòu)登記證》迷惑

 

         要知道，只要提交了必要的資料、有相應(yīng)的場地、人員，工商行政管理機關(guān)是會核發(fā)《外國企業(yè)常駐代表機構(gòu)登記證》的。但是，取得了《登記證》并不意味著中國的行政機關(guān)認可了外國公司的實力，因為，中國的工商行政管理機關(guān)頒發(fā)《外國企業(yè)常駐代表機構(gòu)登記證》時并沒有要求外國企業(yè)必需足夠的資本、資歷。

       目前，常見的騙局是中國人或外國人或中外人員共同通過公司注冊代辦公司在境外設(shè)立公司，之后在國內(nèi)設(shè)立境外公司的常駐代表機構(gòu)(名稱如：某國某公司北京代表處)，吹噓自己是“從事項目投資、金融服務(wù)等的綜合性大型跨國公司”，以外商身份引誘項目方上鉤。

 

二、不要被外國人迷惑

 

       世界經(jīng)濟發(fā)展看好中國，但是，中國大陸同時也是騙子的天堂。越來越多的騙子老外也蜂擁來到我們這個打擊經(jīng)濟犯罪效率低下的國度。希望朋友們看到大鼻子老外時，不要讓媚外心理作祟而喪失理智判斷。

 

三、不要被高檔辦公場所迷惑

 

       騙子公司會在裝修豪華的甲級寫字樓內(nèi)辦公，因此，絕對不要輕信在高檔寫字樓內(nèi)辦公的公司的實力。當(dāng)然，許多低級的投資騙子公司在中低檔寫字樓或公寓辦公，是很容易看出其馬腳的。但是，絕不是說在高檔寫字樓內(nèi)辦公的都是有投資實力的公司，要知道，騙子公司是越來越狡猾的。

 

四、了解公司的經(jīng)營范圍

 

       國內(nèi)投資公司，其營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍須列明“投資管理”或“項目投資”。而“投資咨詢”、“投資顧問”、“投資管理顧問”的經(jīng)營許可，并不能推論出投資管理、項目投資的經(jīng)營范圍。

       外國企業(yè)常駐代表機構(gòu)，其登記證上一般標(biāo)明“不得開展經(jīng)營活動收取費用”，因此，項目方應(yīng)當(dāng)擦亮雙眼。

 

五、不要迷信熟人的介紹

 

       不要迷信熟人介紹的公司肯定是可靠的。舉例來說，當(dāng)我指出一公司是騙子公司時，當(dāng)事人仍懷疑本律師的判斷，因為他更迷信“這是某部副部長介紹的”；最終他明了騙局時，已經(jīng)付出了許多時間、金錢、精力。騙子公司的另一個主要特點是“來者不拒”，經(jīng)常表現(xiàn)為：對項目不論好壞、大小、技術(shù)先進與否，不論是否具備融資條件，均表示有投資意向，并要求對項目進行考察。

 

六、發(fā)現(xiàn)近年來騙子公司的動態(tài)

 

      1、騙子公司在各地招募投資代表為“投資公司”拉業(yè)務(wù)。

      2、騙子公司在經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)、中小城市活動頻繁。

      3、騙子公司會積極參加投資洽談會議。

      4、蒙騙了許多地方政府的招商服務(wù)機構(gòu)；部分地方媒體及政府官方網(wǎng)站甚至對騙子公司大力宣傳。

      因為投資騙局的隱蔽性、取證難，受害方往往投訴無門。特別是，許多政府招商部門或國有企業(yè)的經(jīng)辦人員為了避免自身承擔(dān)責(zé)任而往往在受騙后不了了之。